Comunicat de presa, 14 mai 2025
Rezultatele financiare BT la 31 martie 2025
Banca Transilvania, crestere semnificativa a activitatii operationale
si contributie la consolidarea sistemului bancar din Romania si Republica Moldova
*Activitatea Bancii Transilvania din primul trimestru 2025 si din 2024 cuprinde cateva specificitati (one off-uri), printre care fuziunea Bancii Transilvania cu OTP Bank Romania (martie 2025), ceea ce influenteaza cifrele pe 2025 si diminueaza relevanta comparatiei cu 2024.
Banca Transilvania a inceput anul cu rezultate bune, cu o crestere a activitatii operationale si a tranzactiilor, precum si cu ritm bun al clientilor noi.
Operatiunile bancii au inregistrat o crestere semnificativa: +16% la numarul tranzactiilor clientilor persoane fizice si companii, fata de primul trimestru 2024.
In acelasi timp, banca a inregistrat aproximativ 130.000 de clienti noi in primele trei luni ale anului, din care 119.000 sunt persoane fizice, iar aproximativ 12.000 sunt companii, fara a fi luat in calcul numarul de clienti proveniti de la OTP Bank Romania. BT a ajuns la aproape 4,8 milioane de clienti activi, la 31 martie 2025.
Soldul creditelor brute al bancii inregistreaza o crestere de 12,7 miliarde lei, +14,7% fata de decembrie 2024 datorita integrarii portofoliului OTP Bank Romania si cresterii volumului imprumuturilor acordate. Depozitele clientilor bancii au crescut pana la 160,1 miliarde lei, +6,2% fata de decembrie 2024. Economiile populatiei reprezinta 104,3 miliarde lei, iar depozitele companiilor sunt de 55,9 miliarde lei.
Primul trimestru a insemnat pentru Grupul BT inclusiv finalizarea a doua integrari de banci, in Romania si Republica Moldova, prin fuziunea dintre Banca Transilvania si OTP Bank, respectiv a Victoriabank cu BCR Chisinau. Aceste achizitii si integrari au impactat activele Grupului BT, care au ajuns la 206,8 miliarde lei. Activele bancii sunt +6,7% comparativ cu finalul anului trecut si au ajuns la 196,7 miliarde lei.
Profitul net consolidat a ajuns la 877 de milioane de lei. Contributia subsidiarelor si participatiilor de capital la profitabilitatea Grupului BT a fost de 120,8 milioane lei in primul trimestru din 2025. Din profitul Grupului BT, cel al bancii reprezinta 86%, si anume 756 milioane de lei. Profitul bancii include doar o luna de venituri (martie 2025) aferent portofoliului OTP Bank Romania (in valoare de 65 milioane lei). Astfel, profitul Bancii Transilvania nu include venituri de 138 milioane lei, inregistrate de OTP Bank Romania in ianuarie si februarie 2025.
„BT continua cresterea accelerata a activitatii operationale si ritmul sustinut in atragerea de clienti noi, consolidandu-ne astfel pozitia pe piata. Dincolo de castigul trecut si prezent din tranzactia cu OTP Bank Romania, fuziunea ne aduce sinergii si oportunitati semnificative pentru viitor, chiar daca pe termen scurt a impactat rezultatul trimestrial - atat prin faptul ca nu include decat o luna de venituri, cat si prin cheltuielile de integrare. In plus, ritmul bun cu care atragem clienti noi se va reflecta in venituri, in trimestrele urmatoare. Urmarind trendul din primul trimestru, avem un grad ridicat de siguranta ca banca si Grupul BT vor realiza bugetul asumat fata de actionari. Pe de alta parte, ne uitam cu atentie la tabloul macroeconomic, asteptam finalizarea incertitudinilor politice si implementarea reformelor structurale, care sa ajute tara sa isi continue cresterea sustinuta si sa isi atinga potentialul. Romania are o economie mult mai dezvoltata decat in alti ani, ceea ce ne face increzatori ca vom trece cu bine peste aceasta perioada de turbulente” – declara Omer Tetik, Director General, Banca Transilvania.
45% din profitul brut al anului 2024, repartizat in dividende pentru actionari
La finalul lunii martie 2025, Banca Transilvania avea 79% actionariat romanesc, peste 67.000 de actionari directi si peste 8 milioane de actionari indirecti, avand in vedere ca fondurile de pensii detin aproximativ 28% din actiunile bancii. La Adunarea Generala a Actionarilor din aprilie 2025 actionarii au aprobat propunerea Consiliului de Administratie BT privind distribuirea profitului pe anul 2024 prin acordarea unui dividend brut de 1,73 lei/actiune, precum si majorarea capitalului social cu 1,7 miliarde lei prin emisiunea a 173 milioane de actiuni. BT va acorda actionarilor dividende de 1,6 miliarde lei, cu un randament aproximativ de 6%.
Alte detalii financiare:
-
Eficienta operationala a ajuns la 47,42%, calculat cu impactul anualizat al contributiei la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare si la Fondul de Rezolutie.
-
Raportul credite brute/depozite este de 61,7%, +4,6 pp (puncte procentuale) fata de 31 decembrie 2024.
-
Venitul net din dobanzi al bancii este +15,9% fata de primul trimestru din 2024.
-
Pe fondul cresterii activitatii BT, venitul net din taxe si comisioane este de +9,7% fata de finalul lunii martie 2024.
-
Rata creditelor neperformante este de 2,52% la 31 martie 2025.
-
Indicatorul de solvabilitate la 31 martie 2025 este 19,76% la nivel individual.
Evolutia principalelor linii de business
-
Banca Transilvania a ajuns la 7,4 milioane de carduri in portofoliu, iar numarul cumparaturilor efectuate cu cardul este +19% fata de aceeasi perioada a anului trecut. Grupul BT a lansat trei carduri in prima parte a anului: BT Visa Platinum Debit pentru clientii Premium Banking, BT Visa UNTOLD in format fizic si Cardul Direct Dedeman pentru clientii BT Direct.
-
Aproape 5.400 de persoane si-au cumparat, in primele trei luni ale anului, locuinta cu finantare de la BT. Suma acordata a fost de aproximativ 1,6 miliarde lei, iar soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 24,5 miliarde lei la nivelul Grupului BT, +1,9% fata de 31 martie 2024, reprezentand 24% din portofoliul de credite.
-
BT a ajuns la 150.000 de clienti Premium Banking, respectiv la aproape 6.000 de clienti Private Banking. La finalul primului trimestru al anului, activele clientilor Private Banking administrate de banca a depasit pragul de 3 miliarde euro, +12% fata de 31 decembrie 2024. Aproape jumatate din aceste active sunt ale clientilor Private Banking din Bucuresti.
-
Soldul creditelor la nivel individual, acordate persoanelor juridice, a ajuns la aproximativ 58,6 miliarde lei, +12% fata de sfarsitul anului 2024 (cu cifre OTP Bank Romania incluse).
-
7,4 miliarde lei reprezinta valoarea creditelor aprobate in primul trimestru al anului pentru clientii corporate, +9% fata de aceeasi perioada a anului anterior.
Solutii BT pentru romanii de pretutindeni
10% dintre persoanele care au devenit clienti ai bancii in ianuarie – martie 2025 prin intermediul BT Pay locuiesc sau studiaza in alte tari, cele mai multe fiind in Marea Britanie, Republica Moldova, Italia, Germania si Spania. De asemenea, banca a lansat in martie 2025 aplicatia BT Pay Italia pentru a sustine conectarea financiara a membrilor familiilor si pentru a contribui la incluziunea financiara a romanilor, indiferent de tara in care sunt.
Banca Transilvania | Comunicare si Relatii Publice
Pentru investitori si actionari: Investitorii care doresc sa participe la videoconferinta despre rezultatele financiare aferente trimestrului I 2025, organizata de Banca Transilvania in 20 mai 2025, incepand cu ora 16:00 (ora Romaniei), este necesar sa transmita o solicitare prin email (investor.relations@btrl.ro). Raportul aferent trimestrului I 2025, intocmit in conformitate cu prevederile Art. 69 din Legea Nr. 24 din 2017 privind emitentii de instrumente financiare si operatiuni de piata (inclusiv informatie in format editabil), este disponibil pe site-ul BT/Relatii investitori, incepand cu 14 mai, ora 18.00. Situatiile financiare la 31 martie 2025 si 31 martie 2024 nu sunt auditate si nici revizuite, iar cele aferente 31 decembrie 2024 sunt auditate.
Detalii contact: comunicare@btrl.ro (pentru mass-media); investor.relations@btrl.ro (pentru investitori si actionari)