Rezultate financiare preliminare 2024

Comunicat de presa, 28 februarie 2025

Grupul Financiar BT isi continua cresterea si isi intareste pozitia pe piata

Rezultate financiare preliminare la 31 decembrie 2024

Grupul Banca Transilvania a crescut in 2024 atat prin achizitii, cat si organic, contribuind la sustinerea economiei romanesti. In acelasi timp, Banca Transilvania este principalul finantator al economiei, al populatiei si al statului, inclusiv prin plata impozitelor totale si a contributiilor sociale de peste 1,7 miliarde lei.  

Taxele si impozitele platite de Grupul Banca Transilvania in Romania se ridica la aproximativ 1% din totalul veniturilor fiscale incasate de stat. Impozitul pe profit platit catre bugetul de stat de banca si de subsidiarele din Romania ale Grupului BT a fost in 2024 de aproape 2% din totalul impozitului pe profit incasat la bugetul de stat de la firmele din tara noastra.

“2024 a fost inca un an in care banca si subsidiarele sale au crescut semnificativ peste media pietei in ceea ce priveste finantarile, operatiunile si tranzactiile clientilor. De asemenea, am crescut anvergura Grupului BT prin mai multe achizitii si integrari in banking si in domenii complementare precum leasing, pensii si asset management. Ramanem optimisti privind viitorul, dar si prudenti in fata unui mediu volatil, cu multiple provocari pe plan intern si international. Continuam sa investim prin banca si prin Grupul BT in tehnologie, inovatie si produse pentru a avea o eficienta cat mai mare si a finanta sustinut economia romaneasca”, declara Horia Ciorcila, Presedintele Consiliului de Administratie, Banca Transilvania.  

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 207 miliarde lei, +22,4% fata de 31 decembrie 2023. Contributia integrarii OTP Bank Romania la cresterea activelor a fost de aproximativ 9,6 puncte procentuale.

Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 4,7 miliarde lei, din care profitul net al bancii este de 3,5 miliarde lei. Subsidiarele si participatiile de capital au contribuit cu aproximativ 384,6 milioane lei la profitabilitatea Grupului BT. Castigul din achizitii a contribuit cu 815,7 milioane lei la profitul net al Grupului BT. Timp de cinci luni, pana la 31 decembrie 2024, societatile achizitionate de la OTP Group au contribuit cu un profit de 58,1 milioane lei la rezultatele Grupului Banca Transilvania

Profitul operational al bancii a crescut la 4,5 miliarde lei, +28,3% fata de 2023, pe fondul cresterii activitatii operationale a bancii. Eficienta operationala BT, reflectata de raportul cost/venit, s-a imbunatatit si a ajuns la 45,4% datorita bunei gestionari a costurilor si eficientizarii activitatii prin digitalizarea proceselor.

Creditele si creantele din leasing financiar nete la nivel de Grup BT au crescut cu 27,5%, pana la 96,4 miliarde lei, iar depozitele clientilor au ajuns la 167,8 miliarde lei, +21,6% fata de sfarsitul anului 2023.

Performanta liniilor de business in 2024:

•        Peste 66.000 companii si 530.000 persoane fizice au ales sa lucreze cu Banca Transilvania. BT a ajuns la aproape 4,6 milioane de clienti la finalul anului trecut, din care 4,1 milioane sunt retail si peste 480.000 sunt companii.
•        Banca a finantat companii cu 26,6 miliarde lei si persoane fizice cu 8,8 miliarde lei. Sumele noi acordate clientilor Micro si IMM sunt cu 2 miliarde lei mai mari comparativ cu 2023. Banca a fost partener in programele garantate de stat IMM Invest Plus si Creditul Fermierului, cu finantari de peste 3,5 miliarde lei.
•        Peste 300.000 de credite au fost acordate de banca, +9,4% in 2024 fata de 2023. Dintre acestea, 135.000 sunt credite de consum.
•       Soldul creditelor brute la nivel de banca este +13,5%, din care o crestere semnificativa, cu 17,5%, este soldul creditelor pentru companii. Volumul creditelor pentru populatie este cu 7,9% mai mare.
•      Peste 15.000 de persoane si-au cumparat locuinte cu ajutorul BT, suma acordata fiind de aproximativ 4,5 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 19,3 miliarde lei, +3,2% fata de decembrie 2023, reprezentand 22% din portofoliul de credite.
•       Numarul de carduri a ajuns la 7 milioane, incluzand cardurile BT emise pentru clientii OTP Bank Romania, iar tranzactiile realizate cu carduri au crescut cu 23% fata de 2023.
•       Numarul platilor cu telefonul este +36%, iar volumul transferurilor din BT Pay, +54%, in comparatie cu 2023.

Rata expunerilor neperformante (EBA) este de 2,07% la 31 decembrie 2024, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 206%. In decembrie 2024, ROE a atins 27,0% la nivel individual, depasind media sistemului bancar de 18,4%. Rata solvabilitatii BT, incorporand in fondurile proprii profitul net interimar pentru primul semestru al anului 2024, este de 23,54%.

Pozitia Grupului Banca Transilvania pe piete complementare banking-ului in 2024: leadership in functie de volumele tranzactionate la BVB si in managementul activelor, consolidarea pozitiei pe piata de finantare de retail auto, IFN si a fondurilor de pensii, respectiv cel mai bun an in microfinantare:

•                BT Leasing a fuzionat in decembrie 2024 cu OTP Leasing, dupa o integrare desfasurata pe parcursul a doar patru luni. Compania a ajuns la 42.000 de clienti, peste 63.000 de contracte si active totale de peste 6,1 miliarde                             lei.   
•               BT Capital Partners, compania de brokeraj a Grupului BT, a ajuns lider la Bursa de Valori Bucuresti, in functie de volumele tranzactionate, cu o cota de piata de 26,7%. BTCP a intermediat doua emisiuni de actiuni pe Piata                           Principala a BVB si o serie de emisiuni de obligatiuni pe pietele externe si la BVB.
•        BT Asset Management si-a mentinut pozitia de lider si a depasit suma de 6 miliarde lei active administrate. Mai mult de jumatate din noii investitori din Romania au ales sa lucreze cu BT Asset Management in 2024.  
•        BT Mic a finantat in 2024 aproape 10.000 de clienti. Compania a ajuns la peste 22.000 de clienti, cu finantari de 1,27 miliarde lei, care sunt +27% fata de 2023. 
•       BT Pensii a ajuns la 290,5 milioane lei active gestionate, +33% fata de 2023.   
•        BT Direct si-a mentinut trendul de crestere si a ajuns la finalul anului 2024 la 260.000 clienti si active totale de peste 1,1 miliarde lei, +20% fata de 2023.  
•        Code Crafters si-a extins capacitatea de livrare a solutiilor financiare prin diversificarea tehnologiilor, extinderea portofoliului de proiecte si a echipei. De asemenea, a obtinut certificarea internationala ISO 27001:2022 pentru Sistemul de Management al Securitatii Informatiilor.

Pentru investitori:

Investitorii care doresc sa participe la videoconferinta despre rezultatele financiare preliminare aferente anului 2024, organizata de BT in 4 martie 2025, ora 16:00 (ora Romaniei), este necesar sa transmita o solicitare prin email-ul investor.relations@btrl.ro. Rezultatele financiare preliminare 2024 (inclusiv in format editabil) sunt disponibile pe site-ul BT/Relatii investitori, in 28 februarie 2025, incepand cu ora 8.00. Situatiile financiare la 31 decembrie 2024 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31 decembrie 2023 sunt auditate.

Contact investitori: investor.relations@btrl.ro; Contact presa: comunicare@btrl.ro